Box
Опытный user
- Регистрация
- 31 Июл 2021
- Сообщения
- 207
- Реакции
- 16
Кэшевики используют для генерации все возможные схемы. Для бизнеса подходят лишь некоторые.
Одна из таких, которая работает и будет работать, – отсуженные исполнительные документы для предъявления их в банки. Это либо исполнительный лист, либо исполнительная надпись нотариуса, либо судебный приказ. Еще есть медиативное соглашение и документ КТС.
Две последние уже провернуть сложно, банки сразу видят в них схему.
Но это работает. И будет работать. Запретить банкам исполнять исполнительные документы нереально. Тогда придется уже вообще запретить выдавать займы. А понять реальный долг или нет, не представляется возможным. Никакие критерии не помогут. К тому же придется вмешиваться в договоренности между компаниями и частными лицами.
Единственное что, суммы таких документов сегодня стали меньше.
Как раньше, получить исполнительный лист на десятки млн на техничку не выйдет. Суд тупо его не даст. На практике, больше 10 млн уже проблема. Да и за такое уже берут мзду, понимая, для чего это делается. Банки тоже смотрят на крупные исполнительные документы с подозрением. И могут тупо закрыть дебет или вообще закинуть в блок. Плюс физику могут не дать снять большую сумму. Станут его проверять, запрашивать документы и тянуть время.
Но для генерации небольших сумм работает и использовать можно.
Схема следующая:
ООО заключает договор с физом, якобы тот дал компании займ, либо оказал какие-то услуги. После чего он пишет заявление, что средства ему выплачены не были. Еще вариант – физик подает документ, что ему не выплатили заработную плату. Зарплата даже лучше, ибо это третья очередность и списание уйдет быстрее даже при налоговых спорах.
Судебный приказ выдают за пять дней.
Документ до 500к сегодня можно подать в любой мировой суд, но получить не просто. Не все суды дают и желательно иметь договоренности. Надежнее заявлять суммы меньше. После просто заносишь его в банк и указываешь реквизиты для перечисления. Банк проверяет приказ 5-7 дней, а затем списывает средства на физа. При этом тот может их снять прямо в кассе.
Плюс схемы – списания любые, даже если есть блок по 115-ФЗ. Но, скажем сразу, по ЗСК такая схема не прокатит. Да, иногда банки морозят и тянут время. Но это решается звонками, угрозами и жалобами в разные отделы банка и инстанции, на Банки.ру и т.п. Еще один плюс – прокатит в любом банке.
Минус – приказ нужно получить. То есть нарисовать не получится. Банки тщательно проверяют судебные приказы, так как отвечают за незаконное списание. Поэтому ищите знакомых судей.
Еще можно обнаглеть, продублировать приказ и занести в разные банки. Занес в один, там списали, сделал дубль или копию и занес в другой. Как это делается, рассказывать не надо. Общего реестра списаний нет, и то, что списано, нигде не отображается. Банк эту информацию никуда не передает, суд тоже не об этом знает.
Подходит как для кэшевиков, так и для бизнеса. При этом на фирму можно оформить хоть десять приказов. НДС можно потом закрыть у соответствующих сервисов. Если бизнес реальный и суммы до 500к, такая работа полностью безопасна.
Но, как обычно, наглеть не нужно.
Одна из таких, которая работает и будет работать, – отсуженные исполнительные документы для предъявления их в банки. Это либо исполнительный лист, либо исполнительная надпись нотариуса, либо судебный приказ. Еще есть медиативное соглашение и документ КТС.
Две последние уже провернуть сложно, банки сразу видят в них схему.Но это работает. И будет работать. Запретить банкам исполнять исполнительные документы нереально. Тогда придется уже вообще запретить выдавать займы. А понять реальный долг или нет, не представляется возможным. Никакие критерии не помогут. К тому же придется вмешиваться в договоренности между компаниями и частными лицами.
Единственное что, суммы таких документов сегодня стали меньше.
Как раньше, получить исполнительный лист на десятки млн на техничку не выйдет. Суд тупо его не даст. На практике, больше 10 млн уже проблема. Да и за такое уже берут мзду, понимая, для чего это делается. Банки тоже смотрят на крупные исполнительные документы с подозрением. И могут тупо закрыть дебет или вообще закинуть в блок. Плюс физику могут не дать снять большую сумму. Станут его проверять, запрашивать документы и тянуть время.
Но для генерации небольших сумм работает и использовать можно.Схема следующая:
ООО заключает договор с физом, якобы тот дал компании займ, либо оказал какие-то услуги. После чего он пишет заявление, что средства ему выплачены не были. Еще вариант – физик подает документ, что ему не выплатили заработную плату. Зарплата даже лучше, ибо это третья очередность и списание уйдет быстрее даже при налоговых спорах.
Судебный приказ выдают за пять дней.
Документ до 500к сегодня можно подать в любой мировой суд, но получить не просто. Не все суды дают и желательно иметь договоренности. Надежнее заявлять суммы меньше. После просто заносишь его в банк и указываешь реквизиты для перечисления. Банк проверяет приказ 5-7 дней, а затем списывает средства на физа. При этом тот может их снять прямо в кассе.
Плюс схемы – списания любые, даже если есть блок по 115-ФЗ. Но, скажем сразу, по ЗСК такая схема не прокатит. Да, иногда банки морозят и тянут время. Но это решается звонками, угрозами и жалобами в разные отделы банка и инстанции, на Банки.ру и т.п. Еще один плюс – прокатит в любом банке.
Минус – приказ нужно получить. То есть нарисовать не получится. Банки тщательно проверяют судебные приказы, так как отвечают за незаконное списание. Поэтому ищите знакомых судей.
Еще можно обнаглеть, продублировать приказ и занести в разные банки. Занес в один, там списали, сделал дубль или копию и занес в другой. Как это делается, рассказывать не надо. Общего реестра списаний нет, и то, что списано, нигде не отображается. Банк эту информацию никуда не передает, суд тоже не об этом знает.
Подходит как для кэшевиков, так и для бизнеса. При этом на фирму можно оформить хоть десять приказов. НДС можно потом закрыть у соответствующих сервисов. Если бизнес реальный и суммы до 500к, такая работа полностью безопасна.
Но, как обычно, наглеть не нужно.
